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資産運用サービス

まかせるぞう

ファンドラップ
ってなに?

金融機関と投資一任契約を
締結いただいたお客さまに対し、
資産運用・管理を
金融機関が行うサービスです。

よりぞう

コイン

『まかせるぞう』
のこだわり

〜ゴールベースアプローチ〜

まかせるぞうのこだわり ゴールベースアプローチ

お客さまやご家族の人生の課題・
目標・ニーズについて伺い、
その達成に向けて資産を
運用・管理する手法です。
定期的なレビューを通じて、
ゴールに向けた進捗確認・
共有を行い、
達成に向けて
お客さまと伴走していきます。

本サービスの流れ

本サービスの流れ

『まかせるぞう』
の運用戦略

まかせるぞうの運用戦略の流れ

矢印

6コースの
簡単なご説明

まかせるぞうでは、
お客さまの「ゴール」に合わせて、
リスクとリターンの異なる
6つのコースをご用意しています。

6コースの簡単なご説明

6コースの簡単なご説明

「まかせるぞう」の取扱い店舗と
詳しい内容については、
以下よりご確認ください。

お役立ち情報

様々なライフイベントと
ゴールは人それぞれ

人生においては、働き盛りに迎えるご結婚、ご出産、住宅ご購入、定年が近づきつつ迎えるお子さまの進学、ご両親の介護、ご自宅のリフォーム、ご退職後に迎えるご夫婦の海外旅行、お孫さまの誕生、ご資産の承継といった、様々なイベントがあります。
それぞれのイベントが何年後にどの程度の金額が必要なのか、ご認識頂いたうえで、これをゴールとし、ゴールに向けて手元のご資金を長期運用に振り向けていく、これがゴールベースアプローチです。
お客さまのゴールとゴールまでの期間に応じて、お客さまのリスクに対する考え方を考慮しながら、担当者が運用コースをご提案いたします。

様々なライフイベントとゴールは人それぞれ

マーケットの動きに
一喜一憂しないことが大切

マーケットの上昇や暴落時には、運用コースの変更、換金による利益または損失確定と他の運用商品への投資先変更を検討されることと思います。
しかし、マーケットの上昇や下落を的確にとらえることは難しく、世界的な経済成長の成果を得るにはマーケットの動きに一喜一憂せずに長期運用を続けることが大切です。
運用コースの変更を検討されるときは、お客さまのゴールとリスクに対する考え方を担当者が一緒に再確認し、ゴール設定から逆算した不足ない適切なリスク水準の運用コースをご提案いたします。

マーケットの動きに一喜一憂しないことが大切

  • 将来の運用成果等を保証するものではありません。

オプション(特約)

エントリー分散

定時定率払戻

一括で投資ではなく、
4回に分割して
投資します。
時間分散の効果で
投資タイミングを意識せず
開始していただけます。

  • 初回運用開始日のみお申し込みいただけます。
  • お申し込み金額の全額を入金期日までに一括してお支払いいただきます。

エントリー分散

エントリー分散
とは?

いつ投資されるの?
初回運用開始日の3、6、9ヶ月後の各応当日が分散投資日となります。
応当日が非営業日の場合は翌営業日に投資を行います。
また、応当日が暦上存在しない日である場合は応当月の末日となります。
投資金額はいくら?
1回の投資金額は、お申し込み金額の25%となります。
10,000円未満の端数は最終の分散投資日に投資します。
  • 未実行の投資額には投資顧問料はかかりません。
費用が割高に
なったりしない?
「エントリー分散」のお申し込みによる費用はかかりません。
その他に
知っておくべきことは?
一度お申し込みを受けた「エントリー分散」の途中解約はできません。
分散投資が終了するまで、解約/増額/減額/特約申込み等の契約変更はお申し込みいただけません。

奇数月に払戻金
受取れるサービスです。
運用しながら払い戻しを
受けられるので、資産寿命を
延ばすことができます。

  • 投資一任契約開始時においてエントリー分散と同時にお申し込みすることはできません。
  • 払戻金額は、時価評価額を基に算出するので、毎回お受け取りいただける金額は変動します。
  • 当初のご契約金額もしくは時価評価額が1,000万円以上の場合にお申し込みいただけます。
  • 所定の基準日における時価評価額が500万円を下回った場合、払い戻しは行われません。
  • 定時定率払戻は、目標設定にて「増やしながら受け取る」をご選択の場合にお申し込みいただけます。

エントリー分散

  • 上図はイメージであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。

定時定率払戻
とは?

いつ払い戻しされるの?
奇数月25日に指定貯金口座へお支払いいたします。
非営業日の場合は、前営業日にお支払いいたします。
受取金額はいくら?
ご選択いただいているDコースからFコース(※1)まで共通した年率(※2)に従って算出します。
お受取金額(払戻金額)は時価評価額を基に算出し、毎回変動します(1,000円未満は四捨五入)。
  • AコースからCコースまでは、定時定率払戻特約はお申し込みいただけません。
  • 「計算基準日における所定の計算方法により算出される時価評価額×一律8.5%(払戻率)÷6」
    (1,000円未満四捨五入)
投資顧問料が割高に
なったりしない?
「定時定率払戻」のお申し込みによる費用はかかりません。
その他に
知っておくべきことは?
「定時定率払戻」の途中解約をご希望の際は担当者までご連絡ください。
エントリー分散お申し込みの方は、分散投資の完了後にお申し込みいただけます。

運用にかかる費用

購入時手数料

運用開始、コース変更、
増額等の際に
組入投資信託の購入時手数料は
いただきません。

投資一任運用に
かかる費用

本サービスの直接的な対価として、
運用資産時価評価額に
応じた投資一任運用にかかる費用を
いただきます。

(本サービス自体の「購入時手数料」
はいただきません。)

投資一任運用にかかる費用

  • 消費税率は10%で計算しています。税制等の変更により、税率が変更された場合は、変更後の税率になります。
  • 報酬計算の基準となる全運用資産時価評価額はMRFが含まれた金額とします。
  • 四半期ごとに前払いでお支払いいただき、減額または解約による払戻しはいたしません。
  • 報酬支払いのために組入資産を一部売却することがあります。

運用管理費用等

各投資信託について運用管理費用(信託報酬)及び信託事務の諸費用(監査費用を含みます。)等、間接的にご負担いただく費用が設定されており、日々の基準価額に反映されています。
運用管理費用(信託報酬)が各投資信託の純資産総額に対して上限 0.22%(年率・税込)かかります。
また、運用管理費用の他に信託事務の諸費用(監査費用を含む)がかかります。
(投資対象とする国内公募投資信託のうち、「国内株式インデックス・オープン(ラップ向け)」、「国内債券インデックス・オープン(ラップ向け)」、「国内リートインデックス・オープン(ラップ向け)」、「ヘッジ付先進国株式インデックス・オープン(ラップ向け)」、「先進国債券インデックス・オープン<為替ヘッジあり>(ラップ向け)」、「先進国リートインデックス・オープン<為替ヘッジあり>(ラップ向け)」については、各投資信託の純資産総額に対して上限 0.11%(年率・税込)。また、その他の投資信託については運用状況等により変動するため、事前に具体的な料率、金額を示すことができません。)
また、別途、各投資信託が投資対象とする有価証券にかかる売買委託手数料や外国での保管費用等が発生しますが、これらの費用は運用状況等により変動するため、事前に具体的な料率、金額を示すことができません。

運用管理費用等

  • 投資顧問料、販売手数料、運用管理費用の大きさはイメージです。

報酬の計算期間と
支払日

  • 1月21日から運用を開始した場合

報酬の計算期間と支払日

  • お支払日に記載の日付は非営業日(休日等)を加味していないため、実際とは異なる可能性があります。

サービス概要と
税金/リスク説明等について

本サービスの概要と税金についての
詳細な情報は、
以下よりご確認ください。

「まかせるぞう」の取扱い店舗と
詳しい内容については、
以下よりご確認ください。

ご契約・運用
三菱UFJモルガン•スタンレー証券株式会社金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2336 号加入協会:日本証券業協会、 一般社団法人日本投資顧問業協会、
一般社団法人金融先物取引業協会、 一般社団法人第二種金融商品取引業協会
ご契約の締結の代理
JAバンク
商号等は、取扱いJA・信連一覧のとおり。
三菱UFJ モルガン・スタンレー証券株式会社 管理番号;220317-170102
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モルガン・スタンレー証券
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管理番号;220317-170103