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JAバンクからのお知らせ

「金融機関等による顧客等の本人確認等及び預金口座等の不正な利用の防止に関する法律」に基づく本人確認へのご協力のお願い

 お客さまが口座の開設、大口の現金取引などを行う際には、お客さまの本人確認を行うことが法律により、平成15年1月6日(月)から義務化されておりましたが、平成19年1月4日(木)から同法令の改正に伴いまして、あらたに10万円を超える現金の振込みにお客さまの本人確認をさせていただくことになりました。

 JAと初めてお取引する際などには、お客さまの本人確認を行うため、所定の公的証明書が必要となります。この証明書がないときは、お取引ができない場合がございますので、ご理解のうえ、ご協力いただきますようお願い申し上げます。

1.本人確認が必要なお取引

(1)口座の開設、貸金庫、保護預りなどのお取引を開始されるとき
(2)200万円を超える現金の受入または払出しに係る取引をされるとき
(3)10万円を超える現金の振込みをされるとき

  • ATMでは、10万円を超える現金の振込みができません。
  • キャッシュカードによる振込みをご利用ください。
    (ATMの現金振込みについては、一部取り扱っていないJAがあります。)

(注)これらのお取引以外にもお客さまの本人確認をさせていただくことがあります。

2.確認させていただく事項

【お客さまが個人の場合】

  • 氏名、住所および生年月日

(注)お客さまに代って他の方がお取引をされる場合は、そのお取引をされる方につきましても本人確認をさせていただきます。

【お客さまが法人の場合】

  • 法人の名称および本店または主たる事務所の所在地
  • お取引をされる方の氏名、住所および生年月日
3.ご提示いただく書類

窓口等で次の本人確認書類のいずれか原本を提示してください。

【個人の場合】

(本人確認書類は氏名、住所および生年月日の記載があるものに限ります。)

(1)次の本人確認書類の場合には、窓口で原本を提示していただくことによって直接お客さまの本人確認を行います。

1.運転免許証 2.旅券(パスポート) 3.住民基本台帳カード 4.各種年金手帳 5.各種福祉手帳 6.各種健康保険証 7.外国人登録証明書 8.お取引の際にご使用になられた印鑑の印鑑登録証明書 など

(2)次の本人確認書類の場合には、窓口で原本を提示していただくとともに、当該取引にかかる書類などをお客さまに郵送し、到着したことを確認することによってお客さまの本人確認を行います。

1.住民票の写 2.住民票の記載事項証明書 3.印鑑登録証明書 4.戸籍謄本・抄本(戸籍の附票の写しが添付されているもの) 5.外国人登録原票の写 6.外国人登録原票の記載事項証明書 など

【法人の場合】

1.登記事項証明書(登記簿謄本または抄本) 2.印鑑登録証明書 など

  • 初めてJAとお取引されるお客さまが200万円を超える現金の受入または払出しに係る取引や10万円を超える現金の振込みをされる際などは、運転免許証など、窓口で直接お客さまの本人確認がとれる本人確認書類を提示してください。
  • 本人確認にあたって郵送による到着確認がとれない場合には、お取引を停止させていただくこともあります。
  • 一度、本人確認を行わせていただきましたお客さまにつきましては、その後のお取引に際し、本人確認書類を新たに提示していただく代りに、通帳またはキャッシュカードの提示などJA所定の方法により本人確認をさせていただくことがあります。
  • ご本人さま以外の本人確認書類によるお取引や虚偽の本人特定事項(氏名、住所および生年月日)の申告によるお取引につきましては、法律により禁じられております。
  • すでにお取引いただいておりますお客さまにあっても、本人確認をお願いする場合があります。

なお、詳しくは最寄のJAの窓口までお問い合わせください。

平成18年12月29日

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